Jakarta,corebusiness.co.id-Capital One Financial (COF.N), telah memberikan tanggapan terhadap gugatan atas keputusannya untuk menutup rekening bank Trump Organization beberapa tahun lalu. Bank tersebut menyatakan bahwa mereka melakukannya setelah dilakukan peninjauan oleh para ahli anti pencucian uang.

Pengungkapan ini menandai pertama kalinya sebuah bank secara resmi mengaitkan kekhawatiran pencucian uang dengan bisnis keluarga Presiden AS Donald Trump. Capital One, seperti dikutip Reuters, berupaya untuk menolak kasus tersebut dengan meragukan klaim tentang penghapusan rekening bank secara ilegal—atau penolakan layanan atas dasar agama atau politik—terhadap Trump Organization.

Menurut Capital One, pihaknya tidak pernah menuduh Trump Organization melakukan pencucian uang ilegal. Namun, tanggapannya pada Jumat (31/6/2026), berpendapat bahwa dokumen dan tuduhan penggugat (pihak Trump) sendiri memperjelas bahwa Capital One menutup rekening penggugat karena alasan anti pencucian uang (“AML”).

Also Read:

Wamenkeu Juda: Koordinasi Kebijakan Menjadi Kunci Menjaga Stabilitas Ekonomi

“Penutupan tersebut merupakan hasil dari analisis selama berbulan-bulan dan peninjauan cermat oleh tim AML Capital One sesuai dengan kebijakan bank dan pedoman peraturan,” demikian isi tanggapan Capital One.

Capital One mengumumkan rencananya untuk menutup lebih dari 300 rekening bank yang berafiliasi dengan Trump pada Maret 2021. Organisasi Trump dan  Eric Trump (Putra Trump) mengajukan gugatan pada Maret 2025 di Pengadilan Federal Florida, dengan tuduhan bahwa rekening-rekening tersebut ditutup karena keyakinan “woke” Capital One dan keinginannya untuk mendapatkan keuntungan dari suasana politik setelah kerusuhan 6 Januari 2021 di Gedung Capitol AS.

Also Read:

Pakar Ekonomi Piter Abdullah: Sebaiknya Calon Gebernur BI Bukan Tipe Artis

Sebelumnya, pengadilan telah menolak dua gugatan dalam kasus Capital One, tetapi memberi penggugat kesempatan setiap kali untuk mengajukan gugatan yang telah diubah. Capital One mengatakan bahwa versi terbaru yang diajukan pihak Trump pada Juli, mengalami kekurangan mendasar yang sama seperti dua gugatan mereka sebelumnya.

Capital One mengatakan dalam tanggapan pada Jumat bahwa tuduhan Organisasi Trump tentang dalih politik adalah “menyesatkan” dan berdasarkan kutipan yang dipilih secara selektif yang tidak didukung oleh konteks lengkap dari dokumen yang diajukan ke pengadilan.

Also Read:

Industri Pengolahan AS Kekurangan Pasokan Logam Tanah Jarang di Tengah Kebijakan Trump Perketat Impor

“Pola transaksi yang diidentifikasi oleh Capital One termasuk di antara jenis aktivitas yang ditandai oleh pedoman perbankan federal,” kata Capital One dalam tanggapan tersebut.

Sejak awal masa jabatan kedua Trump, pemerintahannya diduga telah menekan beberapa bank besar, menggemakan keluhan konservatif bahwa lembaga-lembaga tersebut sengaja menargetkan kelompok politik sayap kanan.

Also Read:

Houthi Coba Blokade Selat Bab el-Mandeb, Harga Minyak Mendekati $100 per Barel

Trump menandatangani perintah eksekutif pada Agustus 2025 yang melarang penghapusan rekening bank secara diskriminatif. Pada Januari 2026, Trump mengajukan gugatan terhadap JPMorgan Chase (JPM.N) dengan alasan yang sama, menggarisbawahi lingkungan kebijakan yang penuh gejolak yang dihadapi Wall Street selama masa jabatan kedua presiden.

Pada tahun 2019, selama masa jabatan pertamanya, Trump menggugat Capital One dan Deutsche Bank dalam upaya untuk mencegah mereka berbagi catatan keuangan dengan Kongres sebagai bagian dari penyelidikan yang dipimpin oleh anggota parlemen Demokrat.

Also Read:

RDG BI Pertahankan BI-Rate 5,75 Persen

Para profesional anti pencucian uang di Deutsche Bank dilaporkan menandai serangkaian transaksi, tetapi para eksekutif mengabaikannya, dan Deutsche Bank membantah laporan tersebut pada saat itu. (Rif)

Also Read:

Survei Perbankan Triwulan II 2026: Penyaluran Kredit Baru Meningkat